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融券怎么操作,融券操作注意的方面以及會(huì )出現的風(fēng)險

來(lái)源:【贏(yíng)家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時(shí)間:2022-09-22 10:06:41
  在了解融券怎么操作之前我們先從其賬戶(hù)開(kāi)始了解。投資者前往融資融券前,應與證券公司簽署融資融券合同和融資融券交易風(fēng)險揭示書(shū),并委托證券公司開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)。開(kāi)通融資融券才能夠進(jìn)行交易。

  融資融券具體操作步驟為:登錄股票交易軟件-融資融券-提交抵押品-融資買(mǎi)入/賣(mài)空賣(mài)出-償還融資融券債務(wù)。不同的炒股軟件會(huì )有不同的操作規則,但總體流程是這樣的。這是操作的步驟,而具體到融券怎么操作的技巧則需要注意幾個(gè)方面:

  1.融券賣(mài)出價(jià)格不得低于成交價(jià)格。

  投資者融券申報價(jià)格不能夠低于證券成交價(jià)格。如果證券當日沒(méi)有成交,賣(mài)空申報價(jià)格不得低于前一收盤(pán)價(jià)。

  2.出售證券資金必須優(yōu)先償還融資欠款。

  投資者融資購買(mǎi)證券后,可以通過(guò)直接還款或息票還款的方式償還并融入資金。投資者以直接還款方式償還資金的,按照與證券公司的約定辦理如果投資者以賣(mài)出債券方式償還在資金的投資,投資者委托證券公司通過(guò)其信用證券賬戶(hù)賣(mài)出證券資金,在結算時(shí)將投資者賣(mài)出證券的收益直接劃入證券公司專(zhuān)項融資賬戶(hù)。投資者在證券信貸賬戶(hù)中賣(mài)出證券資金,應優(yōu)先償還其融資欠款。

  投資者賣(mài)出證券后,可通過(guò)直接返還證券或買(mǎi)入并返還證券的方式進(jìn)行償還并融入證券。投資者以直接返還證券方式償還證券的,按照與證券公司的協(xié)議和交易所指定的登記結算機構的有關(guān)規定辦理。如果投資者通過(guò)購買(mǎi)證券,債券來(lái)償還,投資者委托證券公司通過(guò)他的證券信用賬戶(hù)購買(mǎi)證券。
融券怎么交易

  3.融券的操作

  融券操作保證金作為抵押,然后在規定時(shí)間內返回證券。投資者賣(mài)出證券后,可通過(guò)買(mǎi)入返券或直接返券融入證券的方式償還證券公司買(mǎi)入返券是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶(hù)申報買(mǎi)入返券,結算時(shí)買(mǎi)入證券,直接轉入會(huì )員融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)的一種方式。

  目前,融資融券業(yè)務(wù)的杠桿率大多為1:2,少數激進(jìn)的證券公司將杠桿率提高到1: 3。1: 1的標準杠桿較為合適。因為投資者除了常規的交易成本之外還有融資融券利息。融資年化利息8.6%,融券年化利息10.6%,意味著(zhù)投資者要有更大的心理負擔,勝算會(huì )更小。

  融資融券的風(fēng)險

  第一,杠桿交易的風(fēng)險。融資融券交易具有杠桿交易的特點(diǎn)。如果判斷錯誤,也包含杠桿交易的風(fēng)險。此外,在融資融券的交易必須支付利息,因此如果投資者購買(mǎi)某種證券后證券下跌,投資者不僅要承擔投資損失,還要承擔融資利息。即使投資者在證券價(jià)格上漲的情況下賣(mài)出證券,投資者也要承擔證券,價(jià)格上漲帶來(lái)的投資損失,并支付融券費用。

  第二:強制平倉的風(fēng)險。在融資融券進(jìn)行交易時(shí),投資者不僅受證券公司的委托,而且還有債權債務(wù)及由此產(chǎn)生的擔保關(guān)系。

  第三:監管風(fēng)險。這些監管措施都會(huì )對投資者產(chǎn)生影響。投資者應關(guān)注監管措施帶來(lái)的潛在威脅時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)形勢,采取有效防范措施。

  第四:其他類(lèi)型的風(fēng)險。

 ?。?)在進(jìn)行融券融券交易期間出現利率上漲,那么其融資融券利率也會(huì )出現上漲,承辦增加帶來(lái)風(fēng)險。

 ?。?)如果投資者在信用資質(zhì)降低的情況下在融資融券交易,證券公司將降低投資者的信用額度,從而限制投資者的交易,給投資者造成損失。

  融券怎么操作是融資融券知識中必須要熟知的內容,這個(gè)只是交易的基礎知識,而要做好這一交易行為還需要更多的實(shí)戰的演練。

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